در نامه‌ای رسمی از سوی بانک مرکزی جمهوری، تخلف گسترده بانک تجارت در ارائه تسهیلات غیرقانونی به شرکت‌های زیرمجموعه سایپا افشا شده است.
به گزارش بنکر (Banker)، طبق بررسی‌های بانک مرکزی گفته شده است :
بانک تجارت در سال ۱۴۰۳، بدون ثبت رسمی در سامانه سپام و بدون اخذ مجوز، اقدام به اعطای ۹۷ هزار میلیارد ریال تسهیلات در قالب ابزارهای فاقد مجوز مانند «دستور پرداخت» کرده و آن‌ها را با عنوان جعلی برات الکترونیکی در سامانه سمات ثبت کرده است.
در حالی این تسهیلات پرداخت شده که شرکت سایپا در تاریخ ۱۸ اسفند ۱۴۰۳، ۴۴.۸ هزار میلیارد ریال بدهی غیرجاری (شامل مطالبات معوق، سررسید گذشته و مشکوک‌الوصول) داشته است.
این اقدامات صراحتاً نقض ماده ۳ آیین‌نامه وصول مطالبات بانکی محسوب می‌شود که اعطای هرگونه تسهیلات به مشتریان بدهکار غیرجاری را ممنوع می‌داند.
هشدار بانک مرکزی
بانک مرکزی با تأکید بر مسئولیت مستقیم «اخلاقی فیض‌آثار» مدیرعامل بانک تجارت و هیأت مدیره این بانک، هشدار داده که در صورت عدم اصلاح رویه طی یک هفته، اقدام انضباطی علیه مدیران این بانک در چارچوب مواد ۲۳ و ۲۷ قانون بانک مرکزی انجام خواهد شد.
این نامه توسط اداره نظارت بر مؤسسات اعتباری ۱ و به امضای امیرصابر احیائی و مهدی ابراهیمی صادر شده است.
برخی کارشناسان معتقدند تخلفات زنجیره‌ای در بانک تجارت، نشانه‌ای از یک مدل «دور زدن سیستماتیک نظارت» در شبکه بانکی ایران است.
