کنترل از طریق نظام بانکی

۱۰:۳۹ - ۱۳۹۸/۶/۱۷کد خبر: ۲۵۵۰۸۶
علی‌اصغر پورمتین - کارشناس پول

بروز رانت و فساد در اقتصاد کشور در حالی زمینه‌ساز فعالیت‌های زیرزمینی و غیررسمی شده و نتایج منفی را برای اقتصاد کشور به وجود آورده و رشد کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور محدود کرده که این پدیده مخرب در سایه نبود نظارت‌های دقیق و کنترل‌های شدید، در اقتصاد ایران شیوع پیدا کرده است.
از آنجا که این‌گونه فعالیت‌ها، سایر کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور تحت‌تاثیر قرار می‌دهند و باعث بی‌انگیزگی فعالان اقتصاد می‌شوند، ضرورت دارد برای محدود کردن کسب‌و‌‌کار‌های غیر‌قانونی و آن دسته از کارهایی که زیرزمینی فعالیت می‌کنند اقدام و با آنها برخورد جدی شود.‌ اما تحقق این هدف نیازمند این است که این فعالیت‌ها ابتدا به شکل درست و دقیق شناسایی شوند که این مهم با کمک نظام بانکی تا حد زیادی ممکن خواهد شد.
بی‌تردید نقش مهم نظام بانکی در مبارزه با فعالیت‌های غیررسمی و کاهش تخلف‌ها و قاچاق در کشور بسیار بااهمیت است. از آنجا که پول‌ها سرانجام وارد نظام بانکی می‌شود، بانک مرکزی، سازمان امور مالیاتی و همچنین سایر سازمان‌های نظارتی می‌توانند با بهره‌گیری از اطلاعاتی که در اختیار بانک‌ها قرار دارد، حساب‌ها و گردش‌های مالی مشکوک را شناسایی و با آنها برخورد کنند.
از آنجا که پول‌ها در نهایت وارد نظام بانکی می‌شود، از ورود پول به بانک، باید برای شناسایی منشأ این پول‌ها اقدام شود و اگر موارد مشکوک در این زمینه وجود داشت مورد پیگیری قرار گیرد.
در این زمینه می‌توان گفت بانک‌ها در شناسایی این‌گونه تخلف‌ها و فعالیت‌ها که قانونمند نیستند نقش بسیار مهمی دارند و می‌توانند در کاهش پدیده فعالیت‌های زیرزمینی بسیار موثر واقع شوند. در این راستا نیاز است نظام بانکی آگاه‌تر عمل کند و کنترل‌هایش را نسبت به گردش‌های مالی افزایش دهد. باید مبدأ و مقصد پول‌ها در بانک‌ها مشخص باشد و بررسی شود این پول‌ها چگونه به‌دست آمده است و اگر از راه قانونی است برای دریافت مالیات از آن اقدام شود.
علاوه‌بر این، در این زمینه باید در راستای استانداردهای جهانی گام برداریم و قوانین و قواعدی که در دنیا پذیرفته شده است را قبول کنیم و این گامی در زمینه مبارزه با پولشویی و فساد در کشور است.


خبرهای مرتبط:



» ارسال نظر
نام:
آدرس ایمیل:
متن: *
عدد روبرو را تایپ نمایید



آخرین اخبار

عملکرد بانک رفاه قابل تقدیر است

بانک رفاه: همچنان از جانبازان حمایت می کنیم

قرعه کشی بانک سینا ۱۷ مهرماه برگزار می شود

امکان کاهش نرخ سود"در کوتاه مدت" وجود ندارد

آیا آرامش بازار ارز تا پایان سال دوام می‌آورد؟

جمع‌آوری نقدینگی با فروش اوراق قرضه

چه اتفاقی برای بیت کوین افتاد ؟

مُهر تایید بر نحوه دریافت وجه التزام

کاهش ۲ درصدی تعداد شعب بانک ملی

محدودیت سرمایه‌گذاری بانک‌ها در اوراق بهادار دولتی لغو شد

شرط بخشودگی جرایم مالیاتی

سپرده‌های بانک سپه از نقدینگی پیشی گرفت

رتبه‌بندی بانک‌ها در پایان سال‌ انجام می شود

گرانی طلا تا چه زمانی ادامه خواهد داشت؟

نرخ دلار و یورو در صرافی ملی ۳۱شهریور

ابلاغ بخشنامه تغییر ساعات کاری بانک‌ها

جزییات مجوز تاخیر یک ساعته کارکنان بانک‌ها

جزییات جدید حذف ۴ صفر پول ملی اعلام شد

اطلاعیه بانک مرکزی در خصوص ارز زوار اربعین

با طراوت، نسیه خرید و فروش کنید

بعد از طلا نوبت نقره است

تفاوت نرخ بهره واقعی و اسمی

"ونوین" سهامداران را شاکی کرد

تلاش بانک سپه برای خداحافظی با امید

بانک گردشگری اموال مازاد خود را می فروشد

تبریک سهمانی به مناسبت آغاز دفاع مقدس

بانک رفاه ۱۳۹ ریال سود محقق کرد

ساختمان بازار متشکل ارزی سوخت

نرخ سود بانکی چه تغییری می‌کند؟

آغاز به‌کار سامانه ثبت اعتراض قطع یارانه